Orion Securities

Kviečiame pasinaudoti nemokama mūsų maklerių konsultacija telefonu arba internetu:

8-5 231 3833







 

Šis testas padės Jums susipažinti su galimomis
investavimo strategijomis. Norėdami gauti detalesnes
rekomendacijas, galite kreiptis į mūsų maklerius.


Kliento investavimo tikslai

Investuojant visada susiduriama su pelningumo ir rizikos priklausomybe. Istoriškai, investuotojai, kurie per ilgą laikotarpį pasiekdavo didesnį vidutinį metinį pelningumą, taip pat susidurdavo su didesniais trumpalaikiais investicijų portfelio vertės svyravimais ir dažniau patirdavo trumpalaikius nuostolius, nei labiau konservatyvūs investuotojai.

Atsižvelgiant į tai, kas buvo parašyta, koks būtų Jūsų
pagrindinis investavimo tikslas?

  •    
  •    
  •    
  •    

Kiek Jūs tikitės vidutiniškai uždirbti iš savo investicijų per metus?

  •    
  •    
  •    
  •    

Kliento investavimo laikotarpis

Koks Jūsų amžius? (pasirinkite Jūsų amžių atitinkantį intervalą)

  •    
  •    
  •    
  •    

Po kiek metų planuojate pradėti atsiiminėti pinigus iš savo investicijų sąskaitos?

  •    
  •    
  •    
  •    

Kai pradėsite atsiiminėti investuotus pinigus, kiek laiko, Jūsų manymu, tai užtruks?

  •    
  •    
  •    
  •    

Kliento finansinė padėtis

Ar be pajamų iš investavimo į finansines priemones dar turite kitų pastovių pajamų pragyvenimui?

  •    
  •    

Infliacija – prekių ir paslaugų kainų augimas per tam tikrą laiko periodą – gali sumažinti Jūsų turimų pinigų perkamąją galią. Atsižvelgiant į tai, kad pastaruosius 20 metų vidutinis metinis infliacijos tempas buvo 3%, kaip Jūs apibūdintumėte savo tikėtiną darbo užmokestį ateinančius penkerius metus?

  •    
  •    
  •    

Jūsų pagrindinės pajamos yra:

  •    
  •    
  •    

Kiek laiko galėtumėte gyventi neribodami savo vartojimo įpročių, jei nebegautumėte pastovių pajamų?

  •    
  •    
  •    
  •    

Kokią dalį savo mėnesinių pajamų Jūs skiriate įvairiausioms įmokoms (pvz. automobilio lizingas, kreditinės kortelės ir pan., neįskaitant būsto paskolos)?

  •    
  •    
  •    
  •    

Kliento investavimo patirtis bei žinios apie investavimą

Ar Jūs buvote/esate įsigiję finansinių priemonių?

  •    
  •    

Jei buvote/esate įsigiję finansinių priemonių, kokią savo turto dalį esate investavę į įvairias finansines priemones?

  •    
  •    
  •    
  •    

Jei buvote/esate įsigiję finansinių priemonių, kiek laiko prekiaujate finansinėmis priemonėmis?

  •    
  •    
  •    
  •    
  •    

Apie kiek rūšių finansinių priemonių (pvz. nuosavybės vertybiniai popieriai, skolos vertybiniai popieriai, investiciniai fondai, struktūrinės obligacijos, išvestinės finansinės priemonės) Jūs turite bendras žinias?

  •    
  •    
  •    
  •    
  •    
  •    

Kliento rizikos tolerancija

Vidutiniškai akcijų indeksų metinis prieaugis siekia 13% ir investuojant ilgam (10 – 15 metų laikotarpiui) reikėtų orientuotis būtent į šį rodiklį. Tačiau pasitaiko ir tokių momentų, kai akcijų indeksai gali per metus prarasti 30 – 50% savo vertės. Atsižvelgiant į tai Jums reikia atsakyti, kokia būtų Jūsų reakcija, jei akcijų indeksai, o tuo pačiu ir Jūsų portfelio vertė, metų bėgyje labai ženkliai nukristų?

  •    
  •    
  •    
  •    

Jūsų pradinė investicija siekė 50 000 Lt (grafikas viršuje). Per kelis metus investicijų portfelio vertė pakilo iki 90 000 Lt (+80 %), tačiau dar po metų portfelio vertė krenta iki 77 000 Lt (-14 %). Kaip Jūs reaguotumėte į susiklosčiusią situaciją?

  •    
  •    
  •    
  •    

Dar po vienerių metų Jūsų portfelio vertė krenta iki 63 000 Lt, t.y. jo vertė papildomai sumažėja 18 % (bendras portfelio vertės sumažėjimas nuo maksimalaus taško – 90 000 Lt – būtų 30 %). Kaip Jūs reaguotumėte į susiklosčiusią situaciją?

  •    
  •    
  •    
  •    

Aukščiau esančiame paveiksle yra pateikti keturi skirtingi investicijų portfeliai. Kiekvienas iš jų skiriasi savo rizikos laipsniu ir tikėtinu vidutiniu vienerių metų investicijų pelningumu. Yra pateikiamas kiekvieno investicijų portfelio geriausias ir blogiausias scenarijai. Atkreipiame Jūsų dėmesį, kad investicijų portfelis su didžiausiu potencialiu prieaugiu, taip pat pasižymi ir didžiausiu tikėtinu nuostoliu. Atsižvelgiant į tai, kurį iš keturių pateiktų investicijų portfelių Jūs pasirinktumėte?

  •    
  •    
  •    
  •    

Jeigu atsakėte į visus testo klausimus, galite greitai gauti investavimo rekomendaciją.